AML-Richtlinie

Zweck und rechtlicher Rahmen

Goldzino wendet Anti-Geldwäsche-Maßnahmen (AML) an, um die Plattform vor finanziellen Straftaten zu schützen. Die Richtlinie orientiert sich an internationalen Standards und den Anforderungen der Curacao-eGaming-Lizenz. Ziel ist die Erkennung, Verhinderung und Meldung verdächtiger Transaktionen und Kontenaktivitäten.

Kundenidentifizierung (KYC)

Vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte ist eine Identitätsprüfung erforderlich. Spieler müssen gültige Ausweisdokumente, Adressnachweise und — bei Bedarf — Herkunftsnachweise für Zahlungsmittel vorlegen. Unvollständige oder gefälschte Dokumente führen zur Kontosperrung und Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung.

• Identitätsprüfung: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsnachweis: Screenshot oder Foto der verwendeten Karte/E-Wallet
• Erneute Prüfung bei Änderung der Zahlungsmethode oder Erhöhung der Limits

Transaktionsüberwachung

Automatisierte Systeme überwachen Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster: hohe Einzahlungen ohne Spielaktivität, schnelle Ein-Aus-Zyklen, Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden oder Konten mit unterschiedlichen Namen. Verdächtige Transaktionen werden manuell geprüft und können bis zur Klärung blockiert werden.

• Schwellenwert-Alarme bei Einzahlungen ab 2.000 € pro Transaktion
• Prüfung bei Auszahlung ohne vorherige Spielaktivität
• Blockierung bei Verdacht auf Drittanbieter-Zahlungen
• Enhanced Due Diligence (EDD) für VIP-Spieler ab Platin-Stufe

Verdachtsmeldungen und Behördenzusammenarbeit

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erstattet Goldzino Meldung an die zuständigen Behörden der Lizenzjurisdiktion. Spieler werden in solchen Fällen nicht vorab informiert (gesetzliche Verpflichtung). Die Plattform kooperiert mit Strafverfolgungsbehörden und stellt auf Anordnung relevante Kontodaten und Transaktionshistorien bereit.

Pflichten der Spieler

Spieler sind verpflichtet, nur Zahlungsmethoden im eigenen Namen zu verwenden, wahrheitsgemäße Angaben zu machen und angeforderte Dokumente zeitnah einzureichen. Die Nutzung der Plattform zur Durchleitung von Geldern Dritter ist untersagt und führt zur sofortigen Kontoschließung.